Sumup : une solution de paiement adaptée pour les auto-entrepreneurs ?

Avez-vous déjà entendu parler de SumUp ? Il s’agit d’une solution de paiement par carte bancaire idéale pour les auto-entrepreneurs ! C’est l’un des leader des solutions de paiement par carte bancaire : en 2022, SumUp comptait plus de 4 millions d’entreprises utilisatrices à travers le monde​​.

Selon une étude de Statista, en 2022, 68% des français privilégient le paiement par carte bancaire sans contact. Vous comprenez donc pourquoi il est si important pour un auto-entrepreneur d’avoir un terminal de paiement électronique (TPE), n’est-ce pas ?!

Que vous soyez commerçant, artisan ou professionnel libéral, nous vous présentons dans cet article la solution SumUp pour les auto-entrepreneurs. Vous découvrirez comment cette solution peut vous aider à développer votre activité en vous adaptant aux préférences de paiement de vos clients afin de rester compétitif dans le paysage commercial actuel.

SumUp : L’allié des auto-entrepreneurs pour les paiements par carte bancaire

Présentation de la solution SumUp pour les auto-entrepreneurs

SumUp est une entreprise spécialisée dans les points de vente mobiles qui équipe plus de 4 millions d’entreprises à travers le monde. Ses produits phares sont les terminaux de paiement électroniques portables : le SumUp Air, solution basique, et le SumUp Solo, solution plus avancée.

Ces appareils, à la fois efficaces et faciles d’utilisation, sont parfaitement adaptés aux besoins spécifiques des auto-entrepreneurs. SumUp propose également d’autres services complémentaires, tels que des systèmes de caisse, un compte bancaire professionnel, une solution d’édition de factures et d’autres moyens de paiement (paiement par lien, bon d’achat, e-shop, etc.).

À qui s’adresse SumUp ?

Idéaux pour les petits budgets, les volumes d’encaissement limités et les encaissements en déplacement, les terminaux de paiement SumUp sont particulièrement adaptés pour les micro-entreprises, les TPE et certaines petites PME. Les solutions proposées par SumUp sont en effet spécifiquement pensées pour les petites entreprises. Elles s’adressent plus spécifiquement :

• Aux commerçants, qu’ils soient installés en boutique (épicerie, fleuriste, etc.), en itinérance (comme les foodtrucks) ou sur les marchés (primeurs, brocanteurs, etc.) ;
• Aux artisans, qu’ils réalisent des prestations de service (coiffeurs, travaux de construction, etc.) ou qu’ils vendent leurs réalisations (comme les artisans d’art) ;
• Aux professionnels libéraux, notamment les professionnels de santé mobiles comme les infirmières et aides à domicile, les psychologues, diététiciens, ostéopathes, psychomotriciens, etc.

En somme, quelle que soit votre activité, si vous êtes auto-entrepreneur, SumUp peut devenir votre meilleur allié pour les paiements par carte bancaire, y compris sans contact.

Les avantages de SumUp pour les auto-entrepreneurs

SumUp offre de nombreux avantages qui en font une solution de choix pour les auto-entrepreneurs.

Une solution de paiement par CB flexible et portable

L’un des principaux avantages de SumUp est son côté « portatif ».

Que vous soyez en déplacement, sur un marché, ou dans votre boutique, une simple connexion internet suffit pour l’utiliser. Cette flexibilité vous permet d’accepter les paiements par carte bancaire où que vous soyez, ce qui est essentiel pour les auto-entrepreneurs en mouvement constant.

Efficacité et simplicité d’utilisation

SumUp est réputé pour son efficacité et sa simplicité d’utilisation. En quelques minutes seulement, vous pouvez configurer votre terminal de paiement et commencer à accepter les paiements par carte bancaire. Cette facilité d’utilisation vous fait gagner un temps précieux, vous permettant de vous concentrer sur votre activité principale.

Des prix attractifs et sans frais cachés

Avec un coût initial entre 39 euros et 129 euros selon le modèle et les accessoires choisis, SumUp est une solution abordable pour les auto-entrepreneurs. De plus, vous n’avez aucun frais mensuels cachés et pas d’abonnement à payer. Vous payez simplement une commission sur chaque paiement par carte bancaire effectué.

Cette accessibilité financière rend le paiement par carte bancaire accessible à tous les auto-entrepreneurs, quel que soit votre budget.

De nombreux moyens de paiement pris en charge

Enfin, les terminaux de paiement SumUp acceptent la quasi-totalité des cartes bancaires, les paiements sans contact et les paiements par smartphone. Cette compatibilité élargie vous permet d’accepter le paiement préféré de vos clients, augmentant ainsi la satisfaction de la clientèle et, à terme, vos ventes.

En résumé, SumUp est une solution de paiement par carte bancaire qui se distingue par son côté portable, sa simplicité d’utilisation, son faible coût et sa compatibilité avec divers moyens de paiement. C’est un allié précieux pour tout auto-entrepreneur souhaitant optimiser sa gestion des paiements.

Les terminaux de paiement peuvent être utilisés en complément des autres solutions SumUp (caisse enregistreuse, compte bancaire professionnel, système de facturation, etc.) pour un panel de fonctionnalités élargi.

Les inconvénients de SumUp pour les auto-entrepreneurs

Malgré ses nombreux avantages, SumUp présente également quelques inconvénients qu’il est important de connaître avant de faire votre choix.

Pas de création de facture avec les terminaux de paiement SumUp

Les terminaux de paiement SumUp ne permettent pas d’émettre des factures, seulement des reçus de paiement. Cela peut poser des problèmes pour les auto-entrepreneurs qui souhaitent fournir une facture à leurs clients lors de chaque transaction.

Vous devrez donc prévoir un autre moyen de générer des factures si nécessaire, comme par exemple notre logiciel Compta by Mon-AutoEntreprise.fr.

L’application gratuite ne peut pas être utilisée comme logiciel de caisse certifié

Si vous avez besoin d’un logiciel de caisse certifié, SumUp propose une solution à partir de 79€ par mois, ce qui peut être onéreux pour certains auto-entrepreneurs.

Cependant, il n’est pas obligatoire d’utiliser un logiciel de caisse certifié tant que vous n’avez pas dépassé les seuils de franchise en base de TVA.

Gestion des versements vers votre compte bancaire

La gestion des versements vers votre compte bancaire ne peut pas être effectuée via l’application mobile de SumUp. Vous ne pouvez que les suivre. Pour effectuer cette opération, vous devrez vous connecter à votre compte sumup.me (depuis un ordinateur pour plus de confort).

Le coût d’achat initial de certaines solutions et les commissions prélevées sur chaque paiement

Enfin, il est à noter que le coût d’achat des solutions SumUp peut être assez important, surtout pour les auto-entrepreneurs avec un budget serré. Si les terminaux de paiement de base restent abordables (à partir de 39 euros hors promotion), les solutions plus avancées peuvent représenter une dépense importante qu’il faudra bien anticiper.

D’autre part, les commissions prélevées par SumUp à chaque paiement représentent également des frais qui peuvent s’avérer importants si vous avez des montants d’encaissement élevés en CB.

L’inconvénient est que l’ensemble de ces frais (achat du TPE et commissions) ne pourront être déduits de votre CA en tant qu’auto-entrepreneur. En effet, les auto-entrepreneurs ne peuvent pas déduire leurs charges de leur CA.

En résumé, malgré ses nombreux avantages, SumUp présente également quelques inconvénients qu’il est important de considérer. Cependant, avec une bonne planification et une gestion adéquate, ces inconvénients peuvent être largement surmontés.

Comment fonctionne SumUp pour un auto-entrepreneur ?

Le fonctionnement des TPE SumUp

Les terminaux de paiement SumUp fonctionnent de manière classique. Après avoir créé un compte sur le site de SumUp et commandé votre terminal de paiement (Air ou Solo), vous pourrez commencer à l’utiliser en quelques jours.

Pour cela, vous devrez tout d’abord connecter le terminal à votre smartphone via l’application SumUp. Notez que cette étape n’est pas nécessaire pour le terminal SumUp Solo, qui fonctionne de manière autonome.

Ensuite, l’utilisation est ultra-simple : vous saisissez le montant de la transaction sur l’application SumUp, puis le client insère sa carte et compose son code ou paye sans contact avec sa CB ou son smartphone. Vous pourrez ensuite imprimer un reçu (si vous avez une imprimante SumUp) ou l’envoyer par mail ou SMS.

L’argent des ventes sera versé sur votre compte bancaire après deux à trois jours ouvrés, et vous pouvez modifier la fréquence des versements selon vos préférences (quotidiennement, hebdomadairement ou mensuellement).

Les différentes fonctionnalités proposées par SumUp

SumUp ne se limite pas à un simple lecteur de carte bancaire. Plusieurs fonctionnalités sont disponibles sur son application mobile pour faciliter la gestion de votre activité :

• Création d’une boutique virtuelle : L’application SumUp Air vous permet de créer un catalogue de produits. Vous pouvez renseigner le nom du produit, sa description, son prix et son taux de TVA. Il est également possible de définir plusieurs caractéristiques pour un seul produit.
• Accès aux rapports : L’application SumUp Air vous donne accès à un historique détaillé des ventes et à une vue d’ensemble des transactions effectuées sur une période donnée.
• Évolution vers le SumUp Point of Sale : Si votre activité se développe, vous pouvez passer à l’offre SumUp Point of Sale. Cette offre comprend tout ce dont un commerçant a besoin pour un point de vente physique, et est conforme aux obligations légales sur les caisses enregistreuses.

Enfin, SumUp offre également la possibilité d’ouvrir un compte bancaire, qui donne accès à un IBAN et une carte Mastercard pour votre activité. Vous pouvez utiliser ce compte pour vos dépenses professionnelles et le gérer directement depuis l’application SumUp.

En résumé, SumUp offre une gamme complète de fonctionnalités conçues pour aider les auto-entrepreneurs à gérer efficacement leurs transactions.

Les tarifs de Sumup : un investissement rentable pour les auto-entrepreneurs

Les coûts initiaux et les frais de transaction

SumUp se distingue dans le paysage des solutions de paiement par une structure de coûts simple et transparente. Il n’y a pas de frais cachés ni de frais mensuels pour l’utilisation de leurs services, ce qui en fait une solution attrayante pour les auto-entrepreneurs qui cherchent à minimiser les coûts fixes.

Après l’achat d’un terminal de paiement, allant de 39 € pour le SumUp Air à 129 € pour le Solo avec imprimante, vous ne payez qu’un pourcentage fixe par transaction réussie : 1,75% pour les transactions par carte via les terminaux de paiement et 2,5% pour les paiements à distance en utilisant les autres solutions proposées par SumUp (e-shop, liens de paiement, etc.).

C’est une caractéristique particulièrement attrayante pour les auto-entrepreneurs, qui peuvent avoir des volumes de transactions fluctuants et qui ne souhaitent pas s’engager dans des frais fixes mensuels.

ⓘ Bon à savoir :

Des promotions sont régulièrement proposées, soit directement via Sumup, soit via des partenaires. Il est intéressant de prendre le temps de se documenter pour pouvoir profiter d’une promo Sumup qui peut faire économiser un pourcentage du prix non négligeable, en particulier lors de l’achat du matériel.

Des tarifs sur-mesure pour les auto-entrepreneurs ayant des volumes de transactions plus importants

Pour les auto-entrepreneurs qui traitent plus de 100 000 € par an, SumUp propose des tarifs sur-mesure. C’est un avantage intéressant pour ceux qui ont une activité plus importante et qui souhaitent optimiser leurs coûts.

Les prix des services complémentaires offerts par SumUp

En plus de ces tarifs compétitifs, SumUp offre également une gamme de services supplémentaires qui peuvent ajouter de la valeur à votre entreprise. Par exemple, vous pouvez créer une boutique en ligne gratuite, ouvrir un compte bancaire gratuitement ou encore utiliser des codes QR pour les paiements sans contact​.

En conclusion, grâce à sa structure de coûts transparente, à ses tarifs compétitifs et à la gamme de services qu’il offre, SumUp semble être un investissement rentable pour les auto-entrepreneurs. Cependant, comme pour toute décision commerciale, il est important d’évaluer ces coûts par rapport à votre volume de transactions prévu et à vos besoins spécifiques.

Conclusion : Pourquoi choisir SumUp en tant qu’auto-entrepreneur ?

SumUp se distingue comme une solution de paiement très attractive pour les auto-entrepreneurs, grâce à ses terminaux de paiement abordables, faciles à utiliser et portables.

En effet, ces terminaux de paiements électroniques (TPE) conviennent particulièrement aux auto-entrepreneurs qui se déplacent chez leurs clients, qui vendent sur les marchés, ou qui ont un point de vente ou un foodtruck.

La structure de tarification transparente et simple de SumUp est un autre atout majeur : un taux fixe de 1,75% par transaction, sans abonnement ni frais mensuels, offrant une prévisibilité des coûts. En l’absence d’encaissement, il n’y a donc aucun frais à payer.

Cependant, précisons tout de même que, pour utiliser les TPE SumUp, il est nécessaire de disposer d’une connexion à internet. Notons également que certains avis clients récents soulignent des difficultés à joindre le service client, des blocages de compte et des problèmes avec l’équipement qui n’est pas remplacé par SumUp (en cas de panne de votre TPE, il faudra en racheter un nouveau).

Malgré ces réserves, SumUp demeure une option avantageuse pour de nombreux auto-entrepreneurs en quête de solutions de paiement par CB fiables et accessibles.